【資産】2017年6月 『実は…の告白』

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とうとうかくさず、自分の資産を大公開。目減りすると散財しているとバレ?て恥ずかしいから、きっと公開したほうがうまくいくはず。。。そうだ、きっと・・・。

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金融資産

私が現在保有している金融資産です。

  • 現金
  • 定期預金
  • 個別株
  • ロボット運用
  • 投資信託
  • FX
  • 仮想通貨
  • クラウドファンディング
  • 養老保険(解約返戻金付)
  • 終身保険(解約返戻金付)
  • 確定拠出年金

以上です。割合を計算するとこのとおり。

現金と定期預金は円建て、元本保証のため現金として計算します。

現金 個別株 自動
運用
投資
信託
外貨
FX
仮想
通貨
不動産 クラウド 保険 確定
拠出
25.71% 22.79% 3.12% 3.54% 1.64% 0.07% 0.00% 0.10% 21.90% 21.14%

現金

あいかわらず、ソニー銀行に18,000円を月々積立ています。その他は、新生銀行の2週間定期のみ。

円積立の将来の利用目的を変更

ソニー銀行の円積立の用途を思案中。将来使う特別費としての積立だったのですが、別口座で積み立ててこちらはある程度たまったら個別株に投資と思っています。たとえばIPO資金など。

別口座についてはソニー銀行とおなじく、他行からの自動入金サービスがあるじぶん銀行を選択。これは資産としては入れない予定にします。必ず使うことがわかっているのと、資産にいれとくと目減りするとがっかりするので…はい。

個別株

現在の保有銘柄は、以下でかわらず。

  • パナソニック
  • スター・マイカ
  • USEN
  • ディア・ライフ
  • 関門海
  • ウィルプラスHD
  • ブロドリーフ
  • パラカ
  • セブン銀行
  • JPX
  • ウィザス

自動運用

WealthNaviのことです。毎月1万円を積み立てています。

既に開設済であることが悔やまれます(ーー;)が、いまなら3ヶ月手数料無料!だそうですよ。 初回入金する



投資信託

現在の積立銘柄は以下です。1の世界経済インデックスは、9のSlimバランスに変更しました。売却はせずホールドです。信託報酬は気にならなかったのですが、同じ世界投資ならば、信託財産留保額がないほうがいいかなぁと。今はきにしませんが、売却時に気にするような雑音はないほうがいいかなぁと…。まあ流行りに乗った形ですね。

  1. 三井住友TAM 世界経済インデックス
  2. 三井住友TAM 世界経済インデックス 株式シフト型
  3. ニッセイ TOPIXインデックスファンド
  4. ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  5. たわら ノーロード先進国株式
  6. たわら ノーロード外国株式
  7. セゾン投信 グローバルバランスファンド
  8. セゾン投信 資産形成の達人
  9. 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス

外貨FX

損益的にはマイナスです。SBIトレード証券にて豪ドル積立と、自分はスキャルピングメインで、為替はドル円にて取引勉強中。ただし、ドル円相場があがりきってしまったので、しばらくお休みかなと思っています。

積立FXはじめました またもや冷やし中華はじめました的なノリになっちゃいますね。ごめんなさい。 今話題(?)の積

仮想通貨

少額だけトライしてみました。仕組みや世界を知るという意味で、投資など財産をふやそうという投資ツールとしては今は考えていません。ほんのちょっとです。

不動産

まだないですが、将来枠(笑)

クラウドファンディング

クラウドバンクにお試しで入金しただけです。現在お試し中。

保険

プルデンシャル生命の外貨建て養老保険と終身保険。解約返戻金を資産評価として利用しています。6年前からの積立になっていますので、私の資産では割合高めになっています。

確定拠出

会社で加入したもの。選べる銘柄がないので、運用的には静観ですが…

積立系投資の運用結果

WelthNavi セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
102.43% 327,791 320,000 101.64% 30,491 30,000 102.93% 154,388 150,000

積立設定している、WelthNaviと投資信託の運用成績はこちらです。

4,5月からはじめて7月なので、まだまだ全然評価云々とはいえません。今は相場がよいですのでプラスです。暴落が怖い‥

また投資信託の悩み記事を以前投稿したのですが、将来的にはWelthNaviに全て一本化することも考えています

60歳すぎて税金がどうのと考えるのは年齢的にキツイ…とか思って。WelthNaviならば配当金は源泉徴収されていますから受け取りが楽ちんだなぁと思ったわけです。

本業からボーナスを頂きました! 多少昨年は自分でも頑張りましたので、例年よりも少しアップです。ヾ(o´∀`o)ノワ

結果

初回の報告なのにアレなのですが、実は・・・目標額の1,000万円は到達してました。一ヶ月前でした。ある意味散財していた別口座にあったお金をかき集めたら・・・。

次の目標は2,000万円です。私の予定だと5年後です。長い…

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