【資産】2017年9月 『ミサイル相場からの復活』

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自分の資産を大公開。目減りすると散財しているとバレ?て恥ずかしいから、きっと公開したほうがうまくいくはず。。。そうだ、きっと・・・。うん。。。

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金融資産

保有資産の種類

  • 現金
  • 定期預金
  • 個別株
  • ロボット運用
  • 投資信託
  • FX
  • 仮想通貨
  • クラウドファンディング
  • 養老保険(解約返戻金付)
  • 終身保険(解約返戻金付)
  • 確定拠出年金

以上です。

資産割合

定期預金は円建て・元本保証のため現金として計算しています。

画面が小さい方は横スクロールすると、全体が見えます。

現金 個別株 自動
運用
投資
信託
外貨
FX
仮想
通貨
不動産 クラウド 保険 確定
拠出
16.39% 43.55% 2.44% 4.04% 1.52% 0.06% 0.00% 0.07% 16.08% 15.85%
現金

春からソニー銀行に毎月18,000円を自動入金サービスで振り替え、自動定期として積立ています。その他は、もともとの生活防衛資金を投入し、ずっと契約したままになっている新生銀行の2週間定期。あとは現金でいくらか。現金比率が全体の20%以下になりましたので、やっと希望の割合になってきました。

円積立の将来の利用目的を変更

ソニー銀行の円積立はある程度たまったら個別株に投資を予定とは先月思い立ったのですが、円積立をやめる可能性がでてきました。

確定拠出年金ってしっていますか? 多くの人は企業型、個人ではIDECOが話題ですよね。 私の勤務先では企業型での運用

確定拠出年金の存在です。10月から月額給与からマッチング拠出として2万円を拠出することに決めました。そのため、こちらの円積立は・・・解除予定です。ただ、半年の間続けてきたことと、マイホームペンギンのことを考えたら積立設定を解除することがまだできていません。。・゚・(ノ∀`)・゚・。

※マイホームペンギンは、ソニーのポストペット商品のキャラクターです。

必ず使う資金は別口座にして資産としては未計上

それとは別に・・・確実に使うお金として、別口座での積立を先月から考え分けて貯めるようにしました。確実って何かっていうと、固定資産税などの税金です・・・^^;

別口座についてはソニー銀行とおなじく、他行からの自動入金サービスがあるじぶん銀行を選択。これは上記の資産には入れていません。必ず使うことがわかっているのと、資産にいれとくとそのときに資産が目減り、がっかりするので…はい。

個別株

現在の保有銘柄は、以下です。書き出したら、多すぎじゃないか!と自分を突っ込みたくなりました・・・。

  • パナソニック
  • ラクト・ジャパン
  • スター・マイカ
  • ディア・ライフ
  • ウィルプラスHD
  • ブロードリーフ
  • パラカ
  • セブン銀行
  • JPX
  • ウィザス
  • フルテック
  • KDDI
  • NTTドコモ
  • JT
  • ケイアイスター不動産
  • プロスペクト
  • みずほフィナンシャルグループ
  • ファルコH NEW
  • イデアI NEW
  • アルコニックス NEW
  • あかつき本社 NEW
  • リミックスポイント NEW
  • ロングライフHD NEW
  • シモジマ NEW
  • BRHD NEW
  • 日本ギア NEW

9月中においてはスター・マイカの株式分割があり、保有株数が100株ではなく200株になりました。分割後は買いやすくなったのか、ゆるやかに上がっていますので、楽しみはあります。11月にも優待がありますしね。

優待といえば、ブロード・リーフ。雑誌で取り上げられ、さらに株主優待の拡充もきまり、株価があがっています。私は100株保有のため、優待拡充に関しては恩恵を得られませんが、それでも株価が上がるのは嬉しいものです。^^

ディア・ライフは9月末の配当金獲得のあと、株価が下がりましたね・・・。直前に良い決算があっただけに残念。ただ投資先としての不動産業界は向こう数年は安泰とみていますので、追加投資分が含み損になりましたが長い目で見ていきたいです。

新しく投資した銘柄

ミサイル相場において、下落中のところを拾っていたら結構増えてしまいました。株主優待銘柄として仕込んだ銘柄がほとんどですが、保持したままになっています。増えた銘柄は100株とかの単位で保有しているだけで、値下がりはそこまで気になりませんし。

リミックスポイントは、春から夏にかけてのだだ上げ状態から下がっていますが、今はおもしろいことになっていますよね。世界各国が仮想通貨を制限するなか、日本はどうでるのか?というところ。政府の認可がおりるのかどうかがこの銘柄の着目ポイントです。認可の結果ではなく、気配からこの1周間は期待値で上がっていました。

と、29日にやっと認可がでたようです。ただし他の東証銘柄にもでていますが。

投資運用成績(特別口座とNISA)

さて、気になる投資運用成績は以下になります。過去の売買分は除外、現在の保有銘柄のみの運用成績です。

個別株(一般以外 特別/NISA)
UP 評価額 投資額元本
106.95% 5,103,270 4,771,600

一般口座というのは、パナソニックです。一般口座を除外して運用成績出しています。パナソニックは絶対売却はしませんから、一般口座でいきます。メインの証券口座へ4月に株式移管をしました。

自動運用

WealthNaviのことです。毎月1万円を積み立てています。

サイトもオシャレでシンプルで見やすくおすすめです。将来的には投資信託ではなく利便性からこちら1本でも・・・とは考えています。また、ETFの買い付けに少し不満があり、毎月2万円にあげようかと考えています。その場合、どこかの投資を削らないといけないのですが、セゾン投信が候補かな。

運用成績は後述を参照のこと。

投資信託

現在の積立銘柄は以下になります。先々月から1の世界経済インデックスは、9のSlimバランスに変更しました。1も売却はせずホールドしています。まだ積立はじめたばかりなので、評価は時期早々かと思っています。

  1. 三井住友TAM 世界経済インデックス 積立停止 売却なし
  2. 三井住友TAM 世界経済インデックス 株式シフト型
  3. ニッセイ TOPIXインデックスファンド
  4. ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  5. たわら ノーロード先進国株式
  6. たわら ノーロード外国株式
  7. セゾン投信 グローバルバランスファンド
  8. セゾン投信 資産形成の達人
  9. 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス

また、積立以外にも新興国の投資信託ももっています。もうすこしあがったら売却かなと。運用成績は後述を参照のこと。

外貨FX

積立FX

SBIトレード証券の積立FXを豪ドルでやっていましたが、ミサイル相場になって為替相場が荒れるかもと思ったのと、豪ドルが高値圏にいましたので中止。

かわりに円高になっていた米ドルでの積立FXに変更しました。

ドル円が108円台です。 久しぶりの108円台!頻繁に為替相場をチェックしているわけではありませんが、109円を割

ただ・・・112円台に突入してしまいましたので、買い付けは一時停止しています。

1日400円の利益を狙うスキャルピング

春頃にはじめて裁量FXに挑戦して撃沈したわたしです。

ですが、今月から住宅費も上がるし早期リタイアしたいかも?なんて思ったりして、副収入を上げなければ未来はないと、FXに再挑戦することに決めました。

現在は112円台の高値圏でのレンジ相場のため、素人でもなんとかというところです。あまり調子にのらないということがうまくいく秘訣なきがしてきました。(`・ω・´) 気がするだけね・・・。

仮想通貨

なんだかんだ1万円しか投資していません。なんていうビビリ・・・((((;゚Д゚))))

不動産

まだないですが、将来枠(笑)・・・引き続き。

クラウドファンディング

クラウドバンクに初回お試しで少額を入金しただけです。現在お試し中。途上はまるでみえないですが、毎月配当金がでていることだけは確認ができるので信頼できる良い投資先です。

そのクラウドバンクですが、秋の投資キャンペーン実施中。

クラウドバンクからお得な投資キャンペーンが始まりました! Amazonギフト券がもらえます 投資はリターンを期待して行う

個別株に投資したせいで、Amazonギフトをゲットする資金集めが大変ですが^^; 完全にギフト券に目が眩んでおり、追加投資を考えています。

保険

プルデンシャル生命の外貨建ての養老保険と円建て終身保険。解約返戻金換算を資産評価として利用しています。5年以上前からの契約になっていますので、私の資産では割合が高めになっています。

保険は特に終身の場合、解約返戻金を資産として考えていいのか迷いますが・・・養老保険は完全に老後資金として利用しようと決めているのでよいとして。

最大の課題は、投資信託も保険も、お金にかえるタイミングを若いうちに考えておかねば・・・というところです。先月も言ってたな・・・。先々月も・・・。

確定拠出

会社で加入したもの。選べる銘柄がないので、運用的には完全に静観しています。

しかし、秋からとうとうマッチング拠出制度が勤め先でもスタートするとのこと。税金の節税目的で毎月2万円を給与天引きでこちらに拠出することにしました。

確定拠出年金ってしっていますか? 多くの人は企業型、個人ではIDECOが話題ですよね。 私の勤務先では企業型での運用

毎月のやりくりが厳しくなるけどもねっ。・・・(((((((((((っ・ω・)っ

積立系投資の運用結果

WealthNavi セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
105.57% 358,931 340,000 102.52% 123,027 120,000 105.67% 253,618 240,000

まだ評価は時期早々。春からの積立なので^^;

WealthNaviの買い付けルールに少し不満があるので、WelthNaviの積立額を現在の1万円設定から+1万円の2万円にしようと考えています。そのため、セゾン投信の毎月の積立額3万円を減らし、WealthNaviに当てようかと思案中。

結果

先月から大公開。

<9月29日時点>

現金 個別株 自動
運用
投資
信託
外貨
FX
仮想
通貨
不動産 クラウド 保険 確定
拠出
2,414,784 6,415,822 358,931 594,592 224,297 9,408 0 10,151 2,368,793 2,334,973

合計 14,731,751円

先月から、約9万円アップです。

ただミサイル相場の回復というところが大きく、また、選挙相場で盛り上がってますから個人の努力ではないですかね。

あと27万円ほどで1500万円になります。こうやって資産を集計すると、「簡単に無駄使いをしてはいけない」と心を戒めることができます。

先月は今年(今年度の意味だったのですが)は1500万円が目標と記載しましたが、ボーナスがあるので、もう少しはいきたいところです。

1600万円いけたら自分を褒めてあげたいですが、無理かなあ。

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