【資産】2017年12月『今年はお疲れ様でした』

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月末にきましたので、資産公開。

資産公開しているやからってどんなだよ、って思いますけど、こうやって公開することで自分への引き締めにもなり節約しようという気持にもなります。

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金融資産

いずれも12月29日時点の記録です。

保有資産の種類

  • 現金
  • 定期預金
  • 個別株
  • ロボアドバイザー
  • 投資信託
  • FX
  • 仮想通貨
  • クラウドファンディング →返還済、再投資なし
  • 養老保険(解約返戻金付)
  • 終身保険(解約返戻金付)
  • 確定拠出年金

以上です。

資産割合

定期預金は円建て・元本保証のため現金として計算しています。

※画面が小さい方は横スクロールすると、全体が見えます。

現金 個別株 自動
運用
投資
信託
外貨
FX
仮想
通貨
不動産 クラウド 保険 確定
拠出
15.02% 47.97% 2.46% 4.48% 1.11% 0.00% 0.00% 0.00% 14.37% 14.58%

現金

2017年春からソニー銀行に毎月18,000円を自動入金サービスで振り替え、自動定期として積立てきました。

その他は、もともとの生活防衛資金を投入し、ずっと契約したままになっている新生銀行の2週間定期

あとは現金でいくらか。今月も変更なし。

円積立の停止を停止するのをやめました・・・

あいかわらず、ソニー銀行の積立定期がやめられず。優柔不断ですね。積立できなかったらそれはそのとき考えようかと。相変わらず、行き当たりばったりの怠惰な計画です。

必ず使う資金は別口座にして資産としては未計上

年明け1月には固定資産税の引き落としがきます。やっと積立を使うときがきました。

固定資産税は4ヶ月に一度の支払いとしていますが、自動入金サービスがあるじぶん銀行に毎月振り替え、資産には入れていません。

個別株

現在の保有銘柄は、以下。どんどん増えていますねー・・・。

  • パナソニック
  • ラクト・ジャパン ←売却
  • スター・マイカ
  • ディア・ライフ
  • ウィルプラスHD
  • ブロードリーフ
  • パラカ
  • セブン銀行
  • JPX
  • ウィザス
  • フルテック
  • KDDI
  • NTTドコモ
  • JT
  • ケイアイスター不動産
  • プロスペクト
  • みずほフィナンシャルグループ
  • ファルコH
  • イデアI
  • アルコニックス
  • あかつき本社 ←売却
  • リミックスポイント
  • ロングライフHD
  • シモジマ
  • BRHD
  • 日本ギア
  • 明光ネットワーク
  • 都築電機
  • TOKAIホールディングス
  • はせがわ
  • 九州リース ←NEW!
  • クワザワ ←NEW!
  • スターツ出版 ←NEW!
  • オーシャンシステム ←NEW!
  • アマナ ←NEW!
  • テラプローブ ←NEW!
  • ハウスフリーダム ←NEW!
  • フロイント産業 ←NEW!

私の保有銘柄はほぼ100株という最小単位が多いのですが、80万円の含み益となりました。本当に投資の力を感じます。

また、会社からボーナスが出たこと、後は色々考えまして保有銘柄の入れ替えを行いました。

新しく投資した銘柄

たくさん買いましたー。株主優待目当ての長期投資です。フフ‥

7849:スターツ出版に新規投資 ボーナスの投資方針をきめ、投資方針に合致する企業を狙っておりました。 まず、今冬の
12月に入り、会社からボーナスを頂きました!ありがとうございます・・・。 さて、資金を得たので早速ですが、ボーナス
先日コチラの記事でお米がもらえる株主優待をチェックしました。 優待時期になって買えば良いのかもしれませんが
6238:フリュー フリューの基礎情報 フリューは、実生活で名前をきくことは殆ど無いと思いますが、80年以降
6627:テラプローブ テラプローブの基礎情報 テラプローブは、半導体検査をしている企業です。一方で、顔認証
8996:ハウスフリーダム ハウスフリーダムの基礎情報 ハウスフリーダムは大阪、福岡を中心とした新築分譲、不

これまでとは異なり、お米優待に投資したのが新しいところ。生活に少しでも足しのある投資をしたいというのが本音です。

投資の世界では、キャピタル・ゲインインカム・ゲインという言葉があります。

キャピタル・ゲインは投資の売買によって得られる利益のことですが、これを上げていくのは難しい。投資にもプロはいますし、時間も資金も足りない普通のサラリーマンには難しい。

インカム・ゲインは所謂保有していれば得られる利子利益のことですが、インカムゲインならば初心者にも優しいと思い、今年は高配当・優待銘柄に手を出してきました。

少額ですが、FXも仮想通貨も来年以降続ける予定ですので、引き続き日本株はひたすら優待銘柄狙いです。(๑•̀ㅂ•́)و✧

ロボアドバイザー

WealthNaviのことです。春から30万円の初期投資+1万円積立としてじゃじめて、今秋の10月から1万円から2万円に積立額を変更しました。

9月の資産報告にて、WealthNaviの買い付けに不満があると書きました。 そこで積立額を見直すことにしました。

運用成績はこちら。この記事を書いているのは12月30日基準のため、口座からの引き落とし直後、WealthNavi入金前です。

WealthNavi
UP 評価額 積立額
109.46% 426,895 390,000

好調です。半年で109%!世界でも日本でも相場が好調であることが理由に挙げられますが、この結果には満足しています。^^

投資信託

現在の積立銘柄は以下になります。7月から1の世界経済インデックスは、9のSlimバランスに変更しました。1も売却はせずホールドしています。

  1. 三井住友TAM 世界経済インデックス積立停止 売却なし
  2. 三井住友TAM 世界経済インデックス 株式シフト型
  3. ニッセイ TOPIXインデックスファンド
  4. ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  5. たわら ノーロード先進国株式
  6. たわら ノーロード外国株式
  7. セゾン投信 グローバルバランスファンド
  8. セゾン投信 資産形成の達人
  9. 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス

また、積立以外にも新興国の投資信託ももっています。売りどきわからず、保有中。

1〜9の積立のみで算出した運用益はこちら。

セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
105.79% 200,996 190,000 109.55% 361,499 330,000

セゾン投信がWealthNaviや他の投資信託と比べて伸び悩み?

外貨FX

積立FX

ドル円がドル高水準にあるため、積立は完全停止。

スキャルピング

結局年末で一度決済し、日本円に変えました。春頃の裁量FXがマイナスを大幅に形状したので、そこはリカバリできず…でしたが良い経験になりました。

来年は1日400円程度を狙ったFXをトライしていきたいです。

仮想通貨

なんだかんだ1万円しか投資していませんが、なんと4倍以上になりました

税金の兼ね合いもありまして、今年分は今年として精算してしまおうと。

ビットコイン、いや仮想通貨が今すごいことになっていますね! 「すごいこと」というのは・・・ 日本の選挙相場か

結果4万4千円になったわけですが、びっくりしたのはその後。

以下は、Coincheckさんの12月20日近辺のチャートです。

ガク・・・ン

ビットコインがあれほど高騰していたのに12月20日をすぎたあたりから下がってきています。私と同じ考え方の人がいたのか?年末で決済した方が多かった模様。

確かに最近とても高騰していましたから、怖くなったのかも?

不動産

まだないですが、将来枠(笑)

クラウドファンディング

クラウドバンクに初回お試しで少額を入金していましたが、ついに全額還付。確かに1万円だけですが、銀行に預けるよりは利回りは格段によいです。

ただ、預けているというだけで経過・過程の面白みがないため、還付後全額引き出してしまいました。

保険

プルデンシャル生命の外貨建ての養老保険と円建て終身保険。解約返戻金換算を資産評価として利用しています。5年以上前からの契約になっていますので、私の資産では割合が高め。

保険には入るな?

最近ではよくいわれますよね。

それを投資なりで資産を増やす方に使えるスキルをお持ちの方はそれでもいいかもしれません。平凡なサラリーマンの私には、保険は所得税の節税もできますし、良い制度と考えています。

子供がいるご家庭ならば、協力な相続税対策にもなりますしね。

私はあと数年後住宅ローン控除期間が終わります。年額20万円ほど・・・が控除されてきましたので、それがなくなるのは正直辛いです。なので、終了後には個人年金か介護保険の加入を考えているぐらい。

確定拠出

会社で加入。選べる銘柄が少ないので、運用的には静観中。

この春より成長力を買っての外国株式、日本株に変更。ただし長期投資としてのディフェンシブなインデックス型に変更しました。

  • 野村外国株式インデックスF野村DC:積立割合;70%
  • 三菱UFJ国内海外インデックス:積立割合:30%

これまでの債権積立は、定期預金に突っ込みました。

  • 三菱東京UFJ定期DC1年

そして11月からとうとうマッチング拠出制度が勤め先でもスタート。給与天引きの積立がはじまりました。企業拠出分とあわせて4万円ぐらい。

積立系投資の運用結果

※画面が小さい方は横にスクロールしていただくと全体がみえます。

WealthNavi セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
109.46% 426,895 390,000 105.79% 200,996 190,000 109.55% 361,499 330,000

だいたい半年の成績はこちら。

やめるのはまだ時期早々なので来年も引き続き継続予定です。

結果

大公開。

<12月29日時点>

※画面が小さい方は横にスクロールしていただくと全体がみえます。

現金 個別株 自動
運用
投資
信託
外貨
FX
仮想
通貨
不動産 クラウド 保険 確定
拠出
前月 2,372,367 7,442,105 394,761 683,917 151,254 18,712 0 10,151 2,421,887 2,400,779
今月 2,607,260 8,324,617 426,895 777,595 192,276 0 0 0 2,493,909 2,530,356
増減 234,893 882,512 32,134 93,678 41,022 -18,712 0 -10,151 72,022 129,577

先月から120万円ほどアップしました。

合計17,352,903

とうとう1700万円を達成。

先月からの増分はボーナスによるものが大きいです。ボーナスは入社以来最高額!をいただけました。そのため、運用益だけではなく各種源泉徴収分の控除とボーナスをあわせて自己投資分は90万円ほど入れました。

それ以外としては、アンケートサイトやポイントサイトで得たポイントを換金したり、9月権利確定の配当金収入が5万円ほど。

運用益は先月比で30万円ぐらいですかね。

10月→11月と比べると、運用益だけ見た場合の上げ幅が少ないですので少し落ち着いた感がありますが、やっぱり投資の力を感じています。

来年もがんばるぞー!(๑•̀ㅂ•́)و✧

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