【資産】2018年10月『年末を目前にして苦戦中』

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月末がきましたので総資産を整理してみます。

不動産はローン債務があり、純資産計算となると面倒なので、ここからは外しています。賃料収入は繰上げ返済か、いつかくるクーラーの故障などの設備費用に当てる予定なので、資産に入れないことにしています。

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金融資産

残高は11月2日時点の記録です。

保有資産の種類

  • 現金(定期預金含む)
  • 日本株
  • ロボアドバイザー
  • 投資信託
  • FX
  • 仮想通貨
  • 養老保険(解約返戻金付)
  • 終身保険(解約返戻金付)
  • 不動産
  • 確定拠出年金

以上です。

資産割合

※画面が小さい方は横スクロールすると、全体が見えます。

現金 個別株 自動運用 投資信託 外貨FX 仮想通貨 保険 確定拠出
50.13% 33.26% 1.32% 2.07% 1.20% 0.00% 6.02% 5.99%

現金(定期預金含む)

定期預金含めて動きなし。

クレジットカードなどの生活費引き落とし口座は別口座、固定資産税などの税金支払用資金についても別口座で毎月積立していますので、この資産評価には入れていません。

また、冒頭述べましたが、不動産の賃料収入は繰上げ返済か、いつかくる設備故障などの費用に当てる予定なので、現金は資産評価に入れないことにしました。

日本株

日本株は、株主優待や配当利回りで選んでいます。基本的にはインカムゲイン狙いで、中・長期保有を前提にして購入。

現在の保有銘柄は、以下になります。

  • パナソニック
  • スター・マイカ
  • ディア・ライフ
  • ウィルプラスHD ←一部売却
  • パラカ
  • セブン銀行
  • JPX(日本取引所グループ)
  • ウィザス
  • フルテック
  • KDDI ←買いまし
  • NTTドコモ ←買いまし
  • JT
  • ケイアイスター不動産
  • プロスペクト
  • みずほフィナンシャルグループ
  • ファルコH
  • アルコニックス
  • ロングライフHD
  • シモジマ
  • BRHD
  • 日本ギア
  • 明光ネットワーク
  • TOKAIホールディングス
  • はせがわ
  • 九州リース ←売却
  • オーシャンシステム ←売却
  • アマナ
  • ハウスフリーダム ←売却
  • フロイント産業 ←売却
  • 岡谷電機産業 ←売却
  • 両毛システムズ
  • フジコーポ
  • TBK
  • ラサ商業
  • エストラスト
  • 積水ハウス
  • 原田工業 ←一部売却
  • エイトレッド
  • エスクローA
  • jutecHD ←売却
  • プレミアG
  • イントランス
  • 要興業 ←売却
  • エリアリクエスト
  • 明星工業
  • ネツレン
  • ライオン
  • ETSホールディングス
  • 第一希元素
  • ユニプレス
  • ヤマダ電機
  • エンビプロHD
  • セントケアHD
  • GーFACTORY ←売却
  • ヒノキヤグループ
  • 本多通信工業
  • グッドコムアセット
  • ファーストブラザーズ
  • プロパティエージェント ←売却
  • ゴルフ・ドゥ
  • プレサンスコーポ

日経平均のボラリティがすごいことになっています。10月末に大きくさげ、私の日本株も10月冒頭から最大150万円ぐらいは暴落しました。

2、3月の下げ相場もそのままHOLD、なんならBUYで底値買いを意識してきたのですが、ここへきて証券会社に資金がない (#・∀・) 定期預金など現金は無リスク資産としての扱いなので、動かすわけにはいきません。

なので、致し方なしですが、菅官房長官の発言で下がりに下がったNTTドコモ株と、KDDI株の買いましに動くため、保有株の幾つかを売却することにしました。

中小企業株は戻りきっていない時期なので、結果的には他銘柄は損切りのような形です。

外国株
  • WBK(ウエストパック銀行:豪)

年内は資金がないため、追加はないと思います。

配当金(実入金)
  • +0円(10月実入金)
  • +196,202円(2018年年間配当金)

配当金の受取はありませんでした…。

来月は9月確定分の入金が入ると思いますので、少し期待しています。

株主優待

今月いただいた優待はありませんでした。

売買損益
  • 2018年累計:-542,157円(税引き後)

売却時に証券口座で計算されている、年間損益額を転載。

損切り継続ですが、長い目をみてドコモとKDDIに資金をシフトしました。優待株としてもっていた銘柄を損切りで資金を動かした形なので、とうとう年間50万円を越えましたね〜。 戻りきらずして売ってしまったので、もう少しうまくできたのではないかと反省です。

ロボアドバイザー

WealthNaviのことです。

WealthNavi
UP 評価額 積立額
104.55% 627,278 600,000

30万円の初期投資開始時期は、2017年春から。

  • 〜2017年9月:月10,000円
  • 〜2018年9月:月20,000円
  • 次月より:月30,000円

そして今月から3万円に積立額を変更しました。

WealthNaviは買付余力が2万円にならないと投資してくれず、待機資金になるため、投資額は必ず2万円以上にしましょう。

投資信託

セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
99.57% 398,262 400,000 101.15% 583,660 577,000

現在の積立銘柄は以下になります。

セゾン投信は、セゾン投信 資産形成の達人を、直販とマルイのカード払い投信のtumiki証券で積立てします。それぞれ10,000円づつ、合計20,000円です。昨年から積立していた、グローバルバランスファンドはまだ売却はしていません。

セゾン投信以外では、楽天カード決済で積立ができる、楽天証券に積立を一本化しようと決めましたので、SBI証券での積立を全て停止しました。売却は同じくしていません。

追記:楽天クレジットからの決済方式は、10/27から設定可能になります。私は早々設定してみた…のですが、楽天証券からそれ

10月28日から積立設定ができるようになりましたね。私が積立設定に選んだのは、三菱UFJ国際 eMaxis Slim先進国です。こちらに楽天カード決済のMAX50,000円を買い付けることにしました。その他、100円投資として他のファンドもちょこちょこ購入しています。

外貨/FX

利回り重視でFXにもトライしていましたが、不動産の諸費用捻出のため、停止中!

積立FX 停止

去年はSBIFXトレードで少額積立を行っていました。

SBI FXトレード

スキャルピング 停止
  • 8月単体:+0円
  • 2018年累計:+109,210円

今月…やってません!






FX自動売買
  • 10月単体:+46,600円(含み損考慮なし)
  • 2018年累計:+138,826円(含み損考慮なし)

そして5月最終週より「自動売買」にトライ。8月から資金をアイネット証券に移動。

9月は比較的安定相場でしたが、10月に少しあれましたね。111円をつけることもあったので、含み損が広がりました。あわてて資金を他からもってきましたけど、アイネット証券では、資金さえいれておけばポジションMAXでもロスカットはされませんので、安心できました。

しかし、乱高下したおかげで5万円弱の利益を得ることができました。ほぼ何もしていないので、完全なる不労所得です。嬉しい限り。

積立外貨預金 停止

外貨預金をする目的ではなく、高配当の米国株に投資しようと、毎日ドルへ円を変換していたのですが‥ 停止しました。

投資ブロガーさんの記事で、米国株をドル建て購入後に、売却して円に戻した時の課税方法がどうなるかという記事をみて変更しました。

仮想通貨

  • コインチェック:1,827円(元本 10,000円)

ZAIF側を売却しました。コインチェック側はまだ持っていますが、永遠あがりませんね〜。

保険

  • 養老保険:2,260,792円
  • 終身保険:   599,000円

掛け捨てではない、保険に入っています。前者はドル建てのため、資産の分散にも一役。

養老保険は、60歳から終身で500ドル(だいたい5万円)を毎月受け取れるタイプに加入しています。10年確定などでもらおうとも考えていたのですが、生き続けるリスクに備えて、終身でもらうほうがメリットが高いなと考え直しました。

確定拠出

  • 評価額 :2,843,836円

毎月の拠出内訳は、21,600円を会社が拠出してくれ、同額を個人の給与天引きとしています。去年からマッチング拠出なる、個人拠出ができるようになりました。

  • 野村外国株式インデックスF野村DC:積立割合=100%

今回より野村のインデックスに100%に。積立はしていませんが、過去の債権分は下記に放り込んでいます。

  • 三菱東京UFJ定期DC1年

積立系投資の運用結果

※画面が小さい方は横にスクロールしていただくと全体がみえます。

WealthNavi セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
104.55% 627,278 600,000 99.57% 398,262 400,000 101.15% 583,660 577,000

結果

<11月2日時点>

合計:47,469,861円

※画面が小さい方は横にスクロールしていただくと全体がみえます。

現金 個別株 自動
運用
投資
信託
外貨
FX
仮想
通貨
保険 確定
拠出
前月 23,806,515 17,413,549 613,043 1,009,507 421,576 39,686 2,822,156 2,954,136
今月 23,797,193 15,790,122 627,278 981,922 568,176 1,542 2,859,792 2,843,836
増減 -9,322 -1,623,427 14,235 -27,585 146,600 -38,144 37,636 -110,300

今年の目標額は5,000万円達成だったのですが、む、むりですね…(#・∀・)

相場が崩れたのもありまして、何もしていませんが先月からマイナス200万円となった日もありましたし。中小企業株が上がりにくいし、大型株も去年と比べると低調です。。。

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