【資産】2017年11月 『投資をはじめてよかった・・・!』

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自分の資産を大公開。目減りすると散財しているとバレ?て恥ずかしいから、きっと公開したほうがうまくいくはず。

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金融資産

いずれも12月1日時点の記録です。

保有資産の種類

  • 現金
  • 定期預金
  • 個別株
  • ロボアドバイザー
  • 投資信託
  • FX
  • 仮想通貨
  • クラウドファンディング
  • 養老保険(解約返戻金付)
  • 終身保険(解約返戻金付)
  • 確定拠出年金

以上です。

資産割合

定期預金は円建て・元本保証のため現金として計算しています。

※画面が小さい方は横スクロールすると、全体が見えます。

現金 個別株 自動
運用
投資
信託
外貨
FX
仮想
通貨
不動産 クラウド 保険 確定
拠出
14.59% 46.74% 2.48% 4.37% 1.10% 0.15% 0.00% 0.06% 15.22% 15.29%

現金

この春からソニー銀行に毎月18,000円を自動入金サービスで振り替え、自動定期として積立ています。その他は、もともとの生活防衛資金を投入し、ずっと契約したままになっている新生銀行の2週間定期。あとは現金でいくらか。

特段変更なし。

円積立の停止を考え中だったが・・・

あいかわらず、ソニー銀行の積立定期がやめれれません。ポストペットからメールがくるので(笑)。O型なので飽きやすい性格な私ですが、一度決断したことをやめるというのは難しいようです。・・・結構頑固なのか!?

ともかく、自動入金→自動積立で、余剰資金さえあれば自動でたまっていくので、生活できなくなるギリギリまでやり続けると思います。今年もボーナスと12月の給与のみ。今年は問題ないでしょうから・・・。

必ず使う資金は別口座にして資産としては未計上

年明け1月には固定資産税の引き落としがきます。4ヶ月に一度の支払いとしていますが、自動入金サービスがあるじぶん銀行に毎月振り替え、資産には入れていません。必ず使うことがわかっているのと、資産にいれとくとそのときに資産が目減り、モチベーションが下がるので。

個別株

現在の保有銘柄は、以下。どんどん増えていますねー・・・。

  • パナソニック
  • ラクト・ジャパン
  • スター・マイカ
  • ディア・ライフ
  • ウィルプラスHD
  • ブロードリーフ
  • パラカ
  • セブン銀行
  • JPX
  • ウィザス
  • フルテック
  • KDDI
  • NTTドコモ
  • JT
  • ケイアイスター不動産
  • プロスペクト
  • みずほフィナンシャルグループ
  • ファルコH
  • イデアI
  • アルコニックス
  • あかつき本社
  • リミックスポイント
  • ロングライフHD
  • シモジマ
  • BRHD
  • 日本ギア
  • 明光ネットワーク
  • 都築電機
  • TOKAIホールディングス ←NEW!
  • はせがわ ←NEW!

日経平均が後半あげてくれましたので、資産が増えました。投資のちからってスゴイですね。弱小投資家ながら現在保有株だけで、60万円以上の含み益です。ほとんどが100株という単元保有ですし、投資の力を感じます。

新しく投資した銘柄

はせがわに投資しました。「お仏壇の、はせがわ〜」のはせがわです。

お仏壇のはせがわ仏具、仏壇の小売では業界首位。私が小さい頃はよくCMが放映されていました。 「手と手のシワとシワを合わ

株主優待銘柄として有名ですが、長期保有を前提としているので、今保有しても来年はもらえない(笑)。ただ、単元価格が安いのと、買いたいと思ったら買い時だと思ったからです。

TOKAIホールディングスも株主優待目当て。スマホ代節約のためです。優待には珍しく、格安SIMの通信料が無料になるという株主優待。3月優待のため、来年よくよく検討します。

11月1日にて、ついに!TOKAIホールディングスの株を買うことができました。購入記録として書き留めておきたいと思います

ロボアドバイザー

WealthNaviのことです。10月から1万円から2万円に積立額を変更しました。

9月の資産報告にて、WealthNaviの買い付けに不満があると書きました。 そこで積立額を見直すことにしました。

運用成績はこちら。この記事を書いているのは12月1日基準のため、口座からの引き落とし直後、WealthNavi入金前です。

WealthNavi
UP 評価額 積立額
107.49% 397,432 370,000

やや今月は伸び悩みでしたが、総じて順調です。手数料が高いなどと言われていますが、日本円換算での投資効果は私の持っている投資信託とほぼ同じ。投資効果からそこまで高いとは感じません。

投資信託

現在の積立銘柄は以下になります。7月から1の世界経済インデックスは、9のSlimバランスに変更しました。1も売却はせずホールドしています。

  1. 三井住友TAM 世界経済インデックス積立停止 売却なし
  2. 三井住友TAM 世界経済インデックス 株式シフト型
  3. ニッセイ TOPIXインデックスファンド
  4. ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  5. たわら ノーロード先進国株式
  6. たわら ノーロード外国株式
  7. セゾン投信 グローバルバランスファンド
  8. セゾン投信 資産形成の達人
  9. 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス

また、積立以外にも新興国の投資信託ももっています。売りどきわからず、保有中。

1〜9の積立のみで算出した運用益はこちら。

セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
103.98% 176,760 170,000 104.59% 313,775 300,000

WealthNaviもそうでしたが、今月は伸び悩み。長期目線を大切に。

先月からWealthNaviの積立額を増額したため、セゾン投信の積立を毎月3万円から2万円に変更しました。7と8で10,000円づつ。

外貨FX

積立FX

ドル円がドル高水準にあるため、積立は完全停止。

スキャルピング

10月下旬から裁量FXに再戦中。実は・・・順調に資産を伸ばしていたのですが、とある瞬間に含み損が発生。完全に損切りタイミングを見失いました。

ただ、11月からメインのお仕事が忙しくなりましたので、スキャルピングではなく、スワップ狙い的な投資方針に結果的に変更。(前向き・・・)

とりあえず、ロスカットにならないように資金コントロールしています。

仮想通貨

なんだかんだ1万円しか投資していませんが、なんと2倍以上に。

税金が怖いので日本円に変えることは考えていません。仮想通貨払いができる店舗で使ってしまいたいとは考えています。

不動産

まだないですが、将来枠(笑)

クラウドファンディング

クラウドバンクに初回お試しで少額を入金しただけ。お試し中。

保険

プルデンシャル生命の外貨建ての養老保険と円建て終身保険。解約返戻金換算を資産評価として利用しています。5年以上前からの契約になっていますので、私の資産では割合が高め。

保険は特に終身の場合、解約返戻金を資産として考えていいのか迷いますが・・・養老保険は完全に老後資金として利用しようと決めているのでよいとして。

最大の課題は、投資信託も保険も、お金にかえるタイミングを若いうちに考えておかねば・・・というところです。先月も言ってたな・・・。先々月も・・・。今年度のうちには考えよう。備忘・・・っと。

確定拠出

会社で加入。選べる銘柄が少ないので、運用的には静観中。

この春より成長力を買っての外国株式、日本株に変更。ただし長期投資としてのディフェンシブなインデックス型に変更しました。

  • 野村外国株式インデックスF野村DC:積立割合;70%
  • 三菱UFJ国内海外インデックス:積立割合:30%

これまでの債権積立は、定期預金に突っ込みました。

  • 三菱東京UFJ定期DC1年

この春から投資先を変えてしまったので、銘柄の投資利回りはあまりあてにならないのですが、確定拠出年金全体としては初回入金から5.33%、直近1年では11.26%の利回りとなっています。すごい。これで所得控除があるんですから、お得極まりないです。

そして秋からとうとうマッチング拠出制度が勤め先でもスタート。今月から給与天引きで積立がはじまりました。企業拠出分とあわせて4万円ぐらい。

生活は厳しい。。。

積立系投資の運用結果

※画面が小さい方は横にスクロールしていただくと全体がみえます。

WealthNavi セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
107.41% 397,432 370,000 103.98% 176,760 170,000 104.59% 313,775 300,000

まだまだはじめたばっかり、まだ半年ですからね。

結果

大公開。

<12月1日時点>

※画面が小さい方は横にスクロールしていただくと全体がみえます。

現金 個別株 自動
運用
投資
信託
外貨
FX
仮想
通貨
不動産 クラウド 保険 確定
拠出
前月 2,430,216 6,913,480 376,884 641,081 192,540 13,709 0 10,151 2,430,142 2,380,861
今月 2,337,894 7,487,887 397,432 699,735 175,474 24,728 0 10,151 2,439,188 2,449,365
増減 -92,322 574,407 20,548 58,654 -17,066 11,019 0 0 9,046 68,504


先月から50万円ほどアップしました。

合計16,021,854

とうとう1600万円を達成。

個別株だけで60万円以上の含み益がでていますので、投資効果がかなりでています。私はほとんど単元保有しかしていませんし、買いっぱなしで売却益はありませんので投資効果がかなり高いことがわかります。

以前、1600万円貯められたらいいなぁと書きましたが、達成!(人´∀`) 今年はまだボーナス+1か月分の給与が入ってきますので、年末までに1700万円にできるだけ近づけておきたいと欲が出てきました。

今年はいろいろなことがあったので、10万円ぐらいは自分に・・・と甘く考えていたのですが、欲って怖いですね。(笑)

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