【資産】2018年1月『今年の目標は2,200万円突破です!』

◆よく読まれている記事◆
◆よく読まれている記事◆

月末にきましたので、資産を公開します。

だいたい最終週の土曜日に集計しています。だいたい・・・本当に怠惰なブログですいません=3

スポンサーリンク
スポンサーリンク
スポンサーリンク

金融資産

いずれも1月27日時点の記録です。

保有資産の種類

  • 現金
  • 定期預金
  • 個別株
  • ロボアドバイザー
  • 投資信託
  • FX
  • 仮想通貨
  • クラウドファンディング →返還済、再投資なし
  • 養老保険(解約返戻金付)
  • 終身保険(解約返戻金付)
  • 確定拠出年金

以上です。

資産割合

※画面が小さい方は横スクロールすると、全体が見えます。

現金 個別株 自動
運用
投資
信託
外貨
FX
仮想
通貨
不動産 クラウド 保険 確定
拠出
9.61% 54.85% 2.53% 3.35% 1.14% 0.35% 0.00% 0.00% 13.79% 14.38%

現金

実は先月と比べると現金の割合がぐっと減りました・・・。

給与の何ヶ月分でしたっけ?投資前には現金を貯めておけよ、という「一般原則」があったと思うので、昨年春に投資を再開するにあたってとりあえず数ヶ月分ぐらいを現金で貯金してました。

去年を振り返ってみて、今年は少し勝負にでました。相場がよいのもオリンピックまでかなと思うところもあり、投資に元本を少し移動させることにしました。

弱小投資家なのでね、元本の母数が少ないですのでそもそも勝負とはいえないかもしれませんが、昨年決めてきたルールの改定なので大きな決断です。

そして相変わらずソニー銀行の積立もやってますよー。

個別株

現在の保有銘柄は、以下。どんどん増えていますねー・・・。

  • パナソニック
  • スター・マイカ
  • ディア・ライフ
  • ウィルプラスHD
  • ブロードリーフ
  • パラカ
  • セブン銀行
  • JPX
  • ウィザス
  • フルテック
  • KDDI
  • NTTドコモ
  • JT
  • ケイアイスター不動産
  • プロスペクト
  • みずほフィナンシャルグループ
  • ファルコH
  • イデアI
  • アルコニックス
  • リミックスポイント
  • ロングライフHD
  • シモジマ
  • BRHD
  • 日本ギア
  • 明光ネットワーク
  • 都築電機
  • TOKAIホールディングス
  • はせがわ
  • 九州リース
  • クワザワ
  • スターツ出版
  • オーシャンシステム
  • アマナ
  • テラプローブ
  • ハウスフリーダム
  • フロイント産業
  • 岡谷電機産業 ←NEW!
  • 両毛システムズ ←NEW!
  • フジコーポ ←NEW!
  • フライトHD ←NEW!
  • TBK ←NEW!
  • 日本プラスト ←NEW!
  • ラサ商業 ←NEW!
  • アサンテ ←NEW!
  • エスライン ←NEW!
  • プレサンス ←NEW!

増えましたねー。実はあと1銘柄、3月までに金券優待として狙っています。笑

新しく投資した銘柄

両毛システムズは群馬県の企業です。地方企業を応援したかったのと、戸籍システムにはぐっときたので応援したかったんですよね。(・∀・)イイネ!!

戸籍を突破口にして、縦割行政をかえるような、ワンストップサービスを期待していますよ(๑•̀ㅂ•́)و✧ (←図々しい希望だな)

両毛システムズの記事で書きましたけど、引っ越しするのにわざわざ転居届、転入届け、免許証は裏書き・・・と新旧市役所、警察署と、3箇所行くのは面倒なんですよ。マイナンバーで1回でなんとかならない?と思ってました。両毛システムズの開発したシステムとは違いますが、戸籍システムを突破口として、広がってほしいです。

とはいえ、

水曜日にはストップ高だったんですよ!売りたい衝動を我慢しました。期待値があったので売って、また買ってはどうかなぁと躊躇・・・

ロボアドバイザー

WealthNaviのことです。なぜか私のブログのなかではWealthNaviの記事へのアクセスが多いんですよね。

昨年春から30万円の初期投資+1万円積立としてはじめて、10月から1万円から2万円に積立額を変更しています。とうとう110%になりました。非常に満足しています。

WealthNavi
UP 評価額 積立額
110.28% 452,129 410,000


投資信託

現在の積立銘柄は以下になります。昨年7月から1の世界経済インデックスは、9のSlimバランスに変更し、売却はせずホールドしています。

そしてさらに2018年から2、6、9の積立を停止。

  1. 三井住友TAM 世界経済インデックス積立停止 売却なし
  2. 三井住友TAM 世界経済インデックス 株式シフト型積立停止 売却なし
  3. ニッセイ TOPIXインデックスファンド
  4. ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  5. たわら ノーロード新興国株式
  6. たわら ノーロード先進国式積立停止 売却なし
  7. セゾン投信 グローバルバランスファンド
  8. セゾン投信 資産形成の達人
  9. 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス積立停止 売却なし

7と8のセゾン投信以外は5,000円づつ、セゾンは10,000円づつを積立しています。

投信積立をはじめるにあたり銘柄選択に迷った結果、銘柄が似たようなものになってしまい・・・半年たったので積立総額をふやしたほうがいいかなと思いまして、銘柄を選ぶことに。1&2、9は、株高の今バランス?と疑問に思いはじめたのと、6は単純に4とかぶっているので積立を停止して他に振り分けました。

結果的に新興国や先進国株によったかたちです。

オリンピック&トランプ政権までは少なくとも株高であろうと私は強気。ただ心配しているのは長期積立の点ですね。長期だと下落面を考えなきゃいけないので、投資先としてバランスが生きてくる画面もあると思います。でもまぁセゾン投信のバランスファンドは継続予定のため、ここでリスクヘッジかな。

セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
107.57% 225,887 210,000 112.96% 372,768 330,000

外貨FX

積立FX

積立は完全停止。

スキャルピング

やってますよー!コツコツ。ただ・・・円高で現在失敗中にスキャルではなく、スイングになりそう。(´ε`;)ウーン…

トランプ大統領の発言により円安に一度ふれたのですが、黒田日銀総裁のインフレ発言でまた円高加速です・・・戻った瞬間にしかけてしまい、損切りタイミングを失いました。ロスカットに気をつけてしらばく放置予定。笑

仮想通貨

実は・・・年明けに少額ですが、BTCBCHかいました。前者は海外取引所に送金してあるとコインを購入しようと思って。後者は持ち続けようと思って。

その矢先、1月は大暴落ですね。買った直後の1月の暴落で半減ぐらいになりましたが、ここまでくると気にしなくなります。それなりに少額しか買ってないのもありますが。

(仮想通貨は余裕資金で買いましょう)

そして金曜日にはCoincheckで仮想通貨が盗まれたようで衝撃が走りましたね。何よりも衝撃だったのは、社長さんが若いということとでしたが・・・。

とにかく、いろいろニュースがあるのは話題性があるということ。落胆せずこれも年末まで放置して様子を見たいと思います。

不動産

将来枠(笑)

最近のニュースで、シェアハウス投資の失敗ニュースを聞いて不動産投資が怖くなってしまいました。また、不動産タイプじゃないし、株のほうがおもしろみがあるかなぁなんて思って保留中。

クラウドファンディング

クラウドバンクも停止中。株のほうがおもしろみがありますので、完全停止かな。

保険

プルデンシャル生命の外貨建ての養老保険と円建て終身保険。解約返戻金換算を資産評価として利用しています。5年以上前からの契約になっていますので、私の資産では割合が高め。

養老保険はドル立てなので、結果的に分散投資になっているのかな。

確定拠出

会社で入っています。会社の拠出と自分の拠出あわせて4万円弱です。

  • 野村外国株式インデックスF野村DC:積立割合;70%
  • 三菱UFJ国内海外インデックス:積立割合:30%

昨年銘柄のスイッチングをして、バランス積立していましたが、債権は定期預金に突っ込みました。

  • 三菱東京UFJ定期DC1年

マッチング拠出やらない人いますけど、絶対やったほうがお得です。住宅ローン控除みたいに戻ってくる感覚がないので実感わかないかもですが。

この本、節約家投資家に人気ですが、要するに先取り貯蓄&投資です。マッチング拠出なんてぴったりです。給与天引きなので。慣れればなんてことはないです。

(でも、マッチング拠出で約2万円天引きされたときには基本給が低くなったのかと焦った私です)

積立系投資の運用結果

※画面が小さい方は横にスクロールしていただくと全体がみえます。

WealthNavi セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
110.28% 452,129 410,000 107.57% 225,887 210,000 112.96% 372,768 330,000

セゾン投信が渋いですねー。

資産形成の達人はそこそこなんですけど、グローバルバランスファンドは株高の時代には少し不利ですかね。ただ、セゾン以外は新興国株と先進国株にシフトしましたので、グローバルバランスファンドが長い目で見たらリスクヘッジになると思いますし、いまは続けようと思っています。

今は。。。やっぱりセゾンは書類でやりとりするのが面倒なので、自分が年寄りになる前にどうにかしないと。

結果

大公開。

<1月27日時点>

※画面が小さい方は横にスクロールしていただくと全体がみえます。

現金 個別株 自動
運用
投資
信託
外貨
FX
仮想
通貨
保険 確定
拠出
前月 2,607,260 8,324,617 426,895 777,595 192,276 0 2,493,909 2,530,356
今月 1,719,064 9,809,695 452,129 598,655 204,348 63,199 2,466,381 2,572,044
増減 -888,196 1,485,078 25,234 -178,940 12,072 63,199 -27,529 41,688

先月から50万円ほどアップしました。

合計17,885,585

実は・・・木曜日には1,800万円を達成していたんです。(・∀・)

両毛システムズをストップ高でうっておけば、キリの良い数字になったかも。そう思うと残念!とはいえ、来月株価の大幅下落がなければ1,800万円は達成するでしょう。(なってたい・・)

一体月々どれぐらい投資しているの?

その疑問について、勝手に答えてみます。

  • 円積立預金 18,000円
  • 積立投信 60,000円
  • WealthNavi 20,000円
  • 保険 35,000円前後(「前後」というのは養老保険はドル建てのため)
  • 確定拠出年金 39,600円

こんな感じです。

会社拠出分の確定拠出年金を含めて、月額だいたい17万円を投資やら貯蓄やら保険にまわしています。もちろん月額給与だけでは厳しい月もありますので積立としては、月額給与だけではなくボーナスや投資からの補填を見込んでいます。

今年はどこまでいける?

したがって、約17万円×12ヶ月+ボーナス100万円=307万円が貯められる最低ラインとみています。ボーナスはもっと貰える可能性はありますが、さきにかいたように月々給与から投資に回すには不安定な月があり、ボーナスからの補填予定があるから。また、株価の下落がないことが前提ですけどね。

年末残高が1,735万円なので、そこから貯蓄として307万円を見込んで、2,042万円が年末貯蓄高の最低ライン

でも、あれ? 来月には1,800万円達成しそう!(・∀・)

株高の影響でこの1か月で50万円増えていますからね。

ということで、今年全体の株高を願いながら2,040万円を目標とするのではなく、Better案として2,150万円として想定したいと思います。BESTとしては2,200円ですが、株高の恩恵がなければ難しいかな。

今年の相場は強気として考えていますので今年もできるかぎり投資に回して、いけるところまでいきたいと思います!

ブログ村に参加中
スポンサーリンク
スポンサーリンク
スポンサーリンク
スポンサーリンク