【資産】2018年4月 『長い冬は終わったのか?』

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月末に近づきましたので、保有資産を公開します。だいたい最終週の土曜日に集計しています。だいたい・・・非常に怠惰なブログです。

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金融資産

いずれも4月28日時点の記録です。

保有資産の種類

  • 現金
  • 定期預金
  • 個別株
  • ロボアドバイザー
  • 投資信託
  • FX
  • 仮想通貨
  • クラウドファンディング →返還済、再投資なし
  • 養老保険(解約返戻金付)
  • 終身保険(解約返戻金付)
  • 確定拠出年金

以上です。

資産割合

※画面が小さい方は横スクロールすると、全体が見えます。

現金 個別株 自動運用 投資信託 外貨FX 仮想通貨 不動産 クラウド 保険 確定拠出
6.47% 66.08% 1.94% 2.82% 1.93% 0.22% 0.00% 0.00% 10.16% 10.39%

個別株の割合が多いのですが、若干先月よりも少なくなっています。下落相場に買えるように、現金比率を上げておきたいと考えています。

現金

もしもの生活用資金を、すぐ満期になり解約できる新生銀行の2週間定期に預けっぱなしにしています。100万円をこの2週間定期に預けるだけでゴールドランクになり、振込手数料が月数回無料になります。

そのほか、ソニー銀行に18,000円分をおまかせ自動入金機能を使って無料で資金移動し、そのまま円定期の積立を行っています。

あとの手持ち資金としての現金は、証券会社に入れている買い付け余力資金。

個人的には、新生銀行・ソニー銀行が大好きです

住宅ローンを地方銀行と契約し、住宅ローンの金利優遇を得ることを目的に、給与口座は地方銀行を指定しました。この地方銀行ですが、ATM出金はコンビニでも無料なのに振込は有料。(;゚∀゚)=3 クレジットカードの引き落とし口座はメガバンクを利用して別にしていますので、どうしてもお金を移動する必要がでてきます。そのため、ここに新生銀行を利用して、資金移動のハブ口座として利用しています。新生資金は完全放置・・・ですね。

個別株

現在の保有銘柄は、以下です。

  • パナソニック
  • スター・マイカ
  • ディア・ライフ
  • ウィルプラスHD
  • ブロードリーフ
  • パラカ
  • セブン銀行
  • JPX
  • ウィザス
  • フルテック
  • KDDI
  • NTTドコモ
  • JT
  • ケイアイスター不動産
  • プロスペクト
  • みずほフィナンシャルグループ
  • ファルコH
  • イデアI
  • アルコニックス
  • リミックスポイント
  • ロングライフHD
  • シモジマ
  • BRHD
  • 日本ギア
  • 明光ネットワーク
  • 都築電機
  • TOKAIホールディングス
  • はせがわ
  • 九州リース
  • クワザワ ←売却
  • オーシャンシステム
  • アマナ
  • テラプローブ
  • ハウスフリーダム
  • フロイント産業
  • 岡谷電機産業
  • 両毛システムズ
  • フジコーポ
  • フライトHD ←売却
  • TBK
  • 日本プラスト
  • ラサ商業
  • アサンテ
  • エスライン ←売却
  • プレサンス
  • エストラスト
  • Keeper技研
  • 積水ハウス
  • 原田工業
  • エイトレッド
  • エスクローエージェント
  • jutecHD
  • 大研医器
  • チャームケア
  • プレミアG
  • イントランス
  • 要興業
  • エリアリクエスト
  • 明星工業
  • ネツレン
  • ライオン
  • ETSホールディングス
  • 第一希元素
  • ベガコーポ ←売却
  • ユニプレス
  • FCホールディングス ←売却
  • シルバーライフ ←NEW!

買うばっかりで売るタイミングを完全に失っていましたが…

3月優待も権利は獲得したので、次回優待が3月もしくは優待がないもの、配当がないものなど、少し整理をしてみました。もっと整理しておきたかったのですが、売却額まで騰がらず。(´ε`;)ウーン…

上半期は2月ー3月ほどではないにせよ、もう一度下げ相場が来ると思っており、手元に買い付け資金を残しておきたいと思っています。

新しく投資した銘柄

9262:シルバーライフを買いました。4月24日権利確定で分割となったのですが、翌25日にかなり下がっていたところを拾うことができましたよ (・∀・)

これはかなり奇跡に近い出会いでした。何気なく業種のカテゴリ単位で整理していた、Yahoo!ファイナンスの業種別ポートフォリオをみていたら…かなりの下げ銘柄を発見。この奇跡を逃すまいと、思わず購入。やや下を指値指定したのですが、誰かが買い板をみたのか? 私の買いにあわせて売ってくれました。私が「これじゃ買えないかも?」と思って指値指定額をあげようとしたら、すぐさま約定したのです^^ 奇跡。

翌日には+100円以上をあげ、金曜日には+570円ですよ!相場がよいのもありますが、この調子で元値にもどしてもらいたいものです。

ロボアドバイザー

WealthNaviのことです。

昨年春から30万円の初期投資+1万円積立としてはじめて、10月から1万円から2万円に積立額を変更しています。

WealthNavi
UP 評価額 積立額
104.48% 491,037 470,000

投資信託

現在の積立銘柄は以下になります。昨年7月から1の世界経済インデックスは、9のSlimバランスに変更し、売却はせずホールドしています。2−3月の相場の下落を受けて、投資割合をもとに戻すことにしました。

  1. 三井住友TAM 世界経済インデックス積立停止 売却なし
  2. 三井住友TAM 世界経済インデックス 株式シフト型
  3. ニッセイ TOPIXインデックスファンド
  4. ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  5. たわら ノーロード新興国株式
  6. たわら ノーロード先進国式
  7. セゾン投信 グローバルバランスファンド
  8. セゾン投信 資産形成の達人
  9. 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス積立停止 売却なし

セゾン投資は1万円づつ計20,000円、それ以外は合計30,000円を積立投資として活用しています。

セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
101.65% 274,449 270,000 104.20% 437,631 420,000

外貨FX

積立FX

積立は完全停止中。裁量でのスキャルピングをやってる関係にて、あまり資金がないです^^; ドル円も105円台になってましたから、絶好のはじめどきを逃した気配がありますが、致し方なし。

スキャルピング

2月から公開しています。1日1,000円前後を得るミニ取引です。チャートになれることを目的としてはじめていました。

今年に入り大きく負け越してはいません。資金を少し多めに入れて調整しているため、10,000通貨を1Lotから3Lot程度の取引です。

ちょこちょこ決済なので大きな勝ちもありません。今月はマトリクストレーダーでトライしているのですが、アプリになれていないため、決済を早めにしてしまったり、本業も多忙であまり取引ができず。。。今年に入り一番利益の低い月になりました。

取引後元本 利益 利回り 勝ち 負け
¥288,164 ¥14,418 5.27% 19 2

※利回りは、取引前元本から取引後の利益を割って計算しています。


仮想通貨

今月はすこし回復?しばらく放置です。私の仮想通貨は昨年末に全部売却しましたが、今年はじめに買い戻し。しかし今年初めに暴落しましたので、現在は半値ぐらいです。

(仮想通貨は余裕資金で買いましょう)

不動産

将来枠(笑)

クラウドファンディング

クラウドバンクも停止中。

保険

プルデンシャル生命の外貨建ての養老保険と円建て終身保険。解約返戻金換算を資産評価として利用しています。

養老保険はドル立てなので、結果的に分散投資?

円高になると投資額が少なくてよいですが、資産は円換算で数えているので、105円になると積立ているのになぜか目減り感が… 笑

確定拠出

会社で入っています。会社の拠出と自分の拠出あわせて4万円弱です。

  • 野村外国株式インデックスF野村DC:積立割合;70%
  • 三菱UFJ国内海外インデックス:積立割合:30%

昨年銘柄のスイッチングをして、バランス積立していましたが、債権は定期預金に突っ込みました。

  • 三菱東京UFJ定期DC1年

この下落相場にやられて、含み益が減ってます。ただ、税金控除の点もありますので、引き続き見守っていきたいです。

この本は投資家、節約家には有名な本です。

確定拠出年金は企業契約なのですが、事業者拠出分に上乗せして給与天引きで個人でもかけています。天引きは一度されると慣れるもので、総額が減ったという感覚はいまや皆無。

先日、確定拠出年金の半年分の運用結果が書類で送られてきましたが、何もしないで給与天引きですが、これだけ自然とたまったのか、と思うとその効果を感じます。

積立系投資の運用結果

※画面が小さい方は横にスクロールしていただくと全体がみえます。

WealthNavi セゾン投信 セゾン投信以外
UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額 UP 評価額 積立額
104.48% 491,037 470,000 101.65% 274,449 270,000 104.20% 437,631 420,000

上昇率的には昨年末まで戻っていません。しかし、当初計画していた、投資信託での年利は1%〜2%を想定していたのでそう考えると目標通りではあります。

結果

大公開。こちらは、資産全額ではなく、定期預金以外の口座で換算しています。

<4月28日時点>

※画面が小さい方は横にスクロールしていただくと全体がみえます。

現金 個別株 自動
運用
投資
信託
外貨
FX
仮想
通貨
保険 確定
拠出
前月 1,693,182 16,365,535 455,813 669,020 273,746 38,785 2,475,805 2,524,234
今月 1,635,747 16,711,790 491,037 712,080 486,887 56,316 2,569,309 2,628,709
増減 -57,435 346,255 35,224 43,060 213,141 17,531 93,504 104,475

合計25,291,875

とうとう、2,500万円台!!今年初の上昇〜♪

今年の目標額は、2,700万円、BESTで2,900万円。BESTまでは届かないかもしれませんが、やーっと資産が増えたのでここからですね。

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